Le 1er Juin 2020,
5 excellentes raisons d’avoir un conseiller financier
Travailler avec un conseiller financier est une approche qui peut sembler plutôt traditionnelle. Le genre de professionnel à qui on avait recours à l’époque lointaine d’avant internet ! Considérant la panoplie des options d’investissements qui existent de nos jours, il est normal de vouloir savoir ce qu’un conseiller financier peut nous apporter. Pourtant, les avantages d’avoir un conseiller financier qui travaille pour nous sont nombreux. Dans cette édition de notre infolettre, nous vous présentons 5 excellentes raisons pour travailler avec un conseiller financier. À la fin de votre lecture, nous gageons que vous ne pourrez plus vous en passer !
Raison No. 1 : Plus de prospérité
Selon une étude récente publiée par le Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations1 (CIRANO) au Québec, les ménages faisant appel à un conseiller financier constituent un patrimoine bien plus riche que ceux qui ne le font pas. L’étude a démontré que l’actif investi était 1,9 fois plus important après quatre ans pour les ménages qui ont eu recours aux conseils d’un représentant et 3,9 fois plus important après 15 ans.
Selon un article publié dans le Journal de Montréal2, plus de la moitié des Canadiens qui n’investissent pas invoquent leur manque de connaissances et de confiance en eux. Un conseiller financier de confiance a accès à une panoplie de renseignements financiers (analyses, rapports, etc.) pour vous aider à parfaire vos connaissances en matière de placement. L’éducation financière fait partie de son rôle !
Raison No. 2 : Une approche sur mesure et à long terme
Un conseiller est en mesure d’avoir une vue complète sur votre situation financière et tient compte de vos objectifs, votre portrait financier et votre profil d’investisseur. Ces éléments lui permettent de vous créer un plan financier personnalisé qui se colle à votre réalité et est le reflet de vos priorités.
De plus, lorsque vous êtes en partenariat avec un conseiller de confiance, il saura adapter votre plan financier à vos changements de vie tel qu’une naissance, un décès, une fin d’emploi, un nouvel emploi ou encore l’achat ou la vente d’une propriété. Votre conseiller financier est là pour vous accompagner dans toutes les étapes de la vie !
Raison No. 3 : Une approche globale
Dans le domaine des services financiers, on dit souvent que le conseiller financier agit comme un chef d’orchestre. Votre conseiller peut vous faire profiter de son vaste réseau de contacts de divers domaines pour répondre à l’ensemble de vos besoins, tels que : services comptables, planification successorale, achat d’une entreprise, besoins en assurances, etc.
Cette approche permet également au conseiller de bien coordonner votre plan financier en tenant compte de tous les aspects de votre vie financière. Il s’agit d’un niveau d’expertise que vous ne trouverez tout simplement pas sur une plateforme numérique.
Raison No. 4 : Réduire vos impôts
Votre conseiller financier vous propose des stratégies fiscales avantageuses telles que la maximisation de vos REER et l’utilisation du CELI. Pour les retraités, les stratégies de décaissement peuvent aussi avoir une incidence sur votre fiscalité ainsi que votre éligibilité à certains crédits.
Raison No. 5 : La gestion des émotions
La conjoncture actuelle causée par la crise sanitaire en est un exemple parfait. Dès le début, nous suivions religieusement les bulletins de nouvelles et les points de presse. Un sentiment d’inquiétude et d’insécurité régnait. C’est en ces moments que le rôle du conseiller prend tout son sens. Votre conseiller vous protège des décisions financières émotives telles que vendre ses actifs à bas prix en période turbulente. Votre conseiller vous aide à garder le cap sur vos objectifs et vous aide à mettre les nouvelles économiques en perspective.
Outre les périodes de crise, votre conseiller vous aide aussi à maintenir une discipline de placement qui est un facteur essentiel à la croissance de votre patrimoine.
En conclusion, nous espérons que ces 5 raisons sauront vous convaincre de la valeur d’un conseiller financier. Il ne reste maintenant qu’à trouver le bon conseiller. Rester à l’affut de notre prochaine infolettre. Nous vous présenterons les qualités qui font un bon conseiller financier.
À la prochaine !
Clément Genest Pl. Fin., Président
Stéphanie Miersch, Directrice du développement des affaires
1 The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, Cahier scientifique, Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations (CIRANO)
2 Le Journal de Montréal, 19 décembre 2019