Le 21 juin 2018
Préparer son décès en avance, de son vivant et un acte réfléchi qui permet de libérer ses proches.
En effet, à la suite de votre décès, votre liquidateur devra mettre la main sur une grande quantité d’information à votre sujet. La tâche peut s’avérer lourde. Pour faciliter les recherches, vous avez avantage à bien organiser tous vos documents le plus précisément possible.
Voici un aide-mémoire qui couvre la plupart des aspects de votre vie personnelle et financière pour vous guider dans la préparation de vos dossiers. Pour vous simplifier la tâche, nous les avons regroupés dans les catégories suivantes : renseignements personnels, renseignements bancaires et placements, assurances, et résidence et auto. Ceci étant dit, rien ne vous empêche de créer d’autres catégories qui s’appliquent à vous spécifiquement.
Renseignements personnels
- Documents d’identités (passeport, certificat de naissance, certificat de mariage, carte d’assurance sociale)
- Liste de personnes à contacter en cas de décès (employeur, clients, personnes qui travaillent avec vous sur différents projets
- Liste de vos personnes-ressources : planificateur financier, comptable, médecin, pharmacien, dentiste, avocat, etc.)
- Si vous avez un testament, noter la date du plus récent et inclure les coordonnées de votre notaire
- Impôt (un dossier par année)
- Abonnements (avec dates de renouvellement ou d’échéance)
- Fournisseurs de services (téléphonie, Internet, système d’alarme, etc. (incluant le mode de paiement et dates)
- Contrats d’entretien (incluant dates de renouvellement ou d’échéance)
- Taxes municipales ou scolaires
- Immatriculation et permis de conduire
- Contrat de vente ou de location de votre voiture
- Institutions financières : un dossier pour chacune incluant le numéro de compte)
- Relevés de placements
- Assurance vie (coordonnées de l’assureur, police, date d’échéance, mode de paiement, personne contact)
- Assurance habitation (coordonnées de l’assureur, police, date d’échéance, mode de paiement, personne contact)
- Assurance auto (coordonnées de l’assureur, police, date d’échéance, mode de paiement, personne contact)
- Autres assurances (coordonnées de l’assureur, police, date d’échéance, mode de paiement, personne contact)
Collaboration: Stéphanie Miersch
