| Juillet 2019 Placements responsables : Investir selon vos valeurs Nos clients nous demandent fréquemment : nos actifs sont-ils investis dans des placements responsables ? Et c’est tout à fait normal. Les consommateurs d’aujourd’hui étant de plus en plus avertis, ils veulent connaître les entreprises dans lesquelles ils investissent et surtout, savoir si ces entreprises ont de saines pratiques environnementales, sociales et de gouvernance. Cette édition de notre infolettre se veut une introduction à l’investissement responsable. Nous tenons également à démystifier et démythifier les investissements responsables et vous renseigner sur les pièges possibles. Et pour terminer, nous vous présenterons quelques nouveaux produits sur le marché offerts par nos partenaires. Ici pour rester L’investissement durable connait une croissance rapide au Canada. De 460 millions de dollars investis au Canada en 2006, c’est 2.1 milliards de dollars qui ont été investis en 2017. Avec 77% des investisseurs canadiens qui croient que les entreprises faisant bonne figure en termes de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance représentent de meilleurs placements à long terme, difficile de passer à côté.1 Quelques acronymes… Investir de façon socialement responsable (ISR) signifie de placer son argent dans des fonds qui prennent en compte des critères liés aux préoccupations environnementales et sociales ainsi qu’à la gouvernance des entreprises (critères ESG). Les fonds socialement responsables utilisent des stratégies d’investissement telles que le filtrage positif (la sélection d’entreprises aux critères élevés), le filtrage négatif (l’exclusion de certains secteurs tels que les armes à feu, le tabac, etc.) ainsi que les fonds thématiques (secteur précis tel que l’eau, l’énergie).2. Un mythe qui a la vie dure Plus de risques, moins de rendements? Des fonds de placement « durables » existent depuis les années 1970, mais le manque d’intérêt de la part des investisseurs était dû au fait qu’ils avaient l’impression que ces investissements constituaient des placements plus risqués à rendement moins élevé. La bonne nouvelle pour les investisseurs responsables en 2019 : vous pouvez avoir vos valeurs et continuer à obtenir des rendements aussi. En fait, au cours des 5 dernières années, l’offre est en progression. À titre d’exemple, la firme Morningstar (entreprise qui fournit des informations sur les placements à travers le monde) a ajouté en 2016 une nouvelle forme d’évaluation à 20 000 fonds d’investissement qui seront évalués selon les critères de l’investissement responsable. En 2015, la compagnie BlackRock, le plus important gestionnaire de fonds au monde, a lancé BlackRock Impact, une division dédiée à l’investissement d’impact. Goldman Sachs a suivi en achetant Imprint Capital, spécialiste des critères ESG. Finalement, la compagnie Morgan Stanley a publié le « Sustainable Reality Report » qui déboulonne le mythe persistant voulant que l’investisseur doive choisir entre performance financière et développement durable.3. Investissement responsable ne signifie pas pour autant qu’elle est sans risque N’oubliez pas votre tête lorsque vous investissez votre cœur. Pour être un investisseur responsable averti, vous devez surveiller de près la diversification et si votre fonds responsable s’aligne vraiment avec vos valeurs. Les investisseurs responsables font face à un risque de concentration. La diversification est un élément très important des investissements judicieux et l’une des plus grandes erreurs que les investisseurs peuvent commettre lorsqu’ils envisagent d’investir dans des valeurs est de ne pas être diversifié. Les investisseurs ayant une approche d’investissement trop étroite fondée sur les valeurs peuvent s’exposer à un risque de concentration. Plus vos valeurs sont étroites, plus votre risque de concentration potentiel est élevé. Si vous souhaitez uniquement investir dans les producteurs solaires et éoliens, vous limitez considérablement votre univers d’investissement. Une orientation aussi étroite réduirait la diversification de votre portefeuille et mettrait en péril vos objectifs financiers. La meilleure façon de contourner ce problème est d’appliquer vos valeurs dans le contexte d’un portefeuille entièrement diversifié. Au lieu d’investir uniquement dans des producteurs éoliens et solaires, construisez un portefeuille d’actions de tous les secteurs économiques et appliquez uniquement votre stratégie. Par exemple, appliquez votre valeur d’énergie renouvelable à vos actions ou vos fonds d’énergie ou de services publics.4. Nouveautés sur le marché La compagnie Fidelity a lancé deux nouveaux produits en 2019. Le premier est le FNB Fidelity Développement durable mondial, qui permet aux investisseurs d’harmoniser leurs objectifs de placement avec leurs valeurs en investissant dans des sociétés dont les caractéristiques ESG sont jugées intéressantes. Le deuxième est le Fonds Fidelity Leadership au féminin. Selon un sondage fait par l’Association pour l’investissement responsable en 2017, 82% des investisseurs canadiens pensent que les femmes devraient être mieux représentées au sein des conseils d’administration. Ce fonds investit dans des sociétés qui font la promotion du leadership et de l’avancement des femmes au sein de leur organisation, soit en ayant une chef de direction, ou ont au moins trois femmes siégeant sur le conseil d’administration ou qui ont des initiatives et politiques hors pair en matière de diversité des genres . Pour accéder au site de Fidelity sur ce sujet: https://www.fidelity.ca/femmes/ cliquez ici Quelques consignes pour terminer Bien entendu, quel que soit le placement que vous choisissez, il y a toujours des règles de base qui doivent être suivies avant de faire un placement. Demandez-vous :si ce fonds est adapté à mon profil d’investisseur et à mon horizon de placement?si ce fonds cadre avec mes valeurs et mes préoccupations?quel est son rendement par rapport aux indices de référence? Comme d’habitude, nous vous conseillons toujours de consulter un conseiller financier en qui vous avez confiance pour y voir plus clair et obtenir les réponses à vos questions. Des questions? N’hésitez pas à nous contacter : 418 836-0808 Clément Genest Pl. Fin., Président Stéphanie Miersch, Directrice du développement des affaires 1 https://www.fidelity.ca/developpementdurable/ Cliquez ici 2 https://www.protegez-vous.ca/nouvelles/affaires-et-societe/reer-pensez-a-investissement-socialement-responsable Cliquez ici 3 https://www.lesaffaires.com/blogues/diane-berard/4-preuves-de-l-influence-de-l-investissement-responsable-/587393 Cliquez ici 4 https://money.usnews.com/investing/investing-101/articles/how-to-be-a-smarter-responsible-investor Cliquez ici |
